こんにちは、なみです。
これから、定期的に私のポートフォリオと収支を報告していきたいと思います。
今回は初回ですので、現状のポートフォリオとこれまでの収支、今後の展望について整理します。
投資信託や個別銘柄の値動きを含め、これから毎週、私の投資総資産の推移を公開していきたいと思いますので、その行く末や、各銘柄の実際の値動きにご興味がございましたら、覗いていただければ幸いです。
円建て口座
NISA枠
NISA枠はこんな感じ。コロナショックの時は狼狽売りしたくなる位、えらいことになってましたが、ぐっと我慢したことで大分盛り返してくれ、最近ようやく黒字ラインに浮上しました。
特に、3月の底値の時にまとめて買い付けたeMAXIS Slim 全世界株式がいい仕事してくれてます。REIT系はコロナショックの影響からなかなか立ち直れず、海外、国内とも約-20%落ち込んでますが、今は辛抱と考え、しばらく様子見で、これからに期待。
特定枠
NISA枠を超過した分の 投資信託 は、SBI・バンガード・S＆P500インデックスファンドのみに集中しています。今はハイテク株の乱高下で凸凹はありながら、順調に成長してくれるはず、の期待の星です。これは今後も重点的に投資していきたいと思います。
個別株
個別株はこれ一個。イオンでの買い物が一番多いので、2月頃に3%還元のオーナーズカード目当てで買ってたのですが、意外や意外！コロナショックをくぐり抜け、爆上げしてくれた孝行息子です。わからないものですね。
外貨建て口座
特定枠
この子達は、キャッシュフロー向上のための高配当ETFシリーズ。配当目当てなので、単価は気にせず、今後も売るつもりはありません。これから、ひたすら積み立てていくつもりです。
債券ETFのAGGは、生活資金のバックアップとして貯金替わりに購入しています。単価のずば抜けた安定感に加え、毎月配当を運んでくれる、おすすめのかわいい奴です。
HDV、SPYD、VYMはまだコロナショック後の回復に乗り遅れている感はありますが、むしろ今が買い時と考え、今はS＆P500インデックスファンドとあわせ、積極的に買い増ししています。
まとめと今後の展望
全体を整理すると、我が家の投資資産はこの通りです。現状はまだトントンというところ。
正直、かなりリスクをとった配分だと思うのですが、そこは納得の上で攻めの布陣としています。為替変動の影響が大きいので、一喜一憂してしまうんですけどね。。なお、このポートフォリオに至った経緯については、後日整理したいと思います。
今後の展望としては、
①投資信託として、SBI・バンガード・S＆P500インデックスファンド
②高配当株として、HDV、SPYD、VYM
を積み立て対象とし、①と②を1:1で毎月購入していこうと考えています。
以上、皆さんの参考になればうれしいです。
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